[百姓生活]反诈•预警｜投资理财APP每天都返利，真相是？[复制链接]

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2023年6月18日，市民小潘（化名）报警称：6月初，其收到短信让其登录“纸飞机”(Telegram)共享链接，称可以推荐投资理财赚钱，其进入“纸飞机”链接后被拉进了很多投资理财群，后小潘点击其中一个链接下载一个叫“金沙余额宝”APP，其6月6日开始转账，充值后每天可以返利息，其提现时平台客服称充值达到100万元后日利率可达5000元，小潘就未提现并继续充值，直到6月17日因资金周转想要提现，在平台申请提现后发现平台无法登录，遂报警，共计损失144万余元。

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第一阶段：引流，四处推广

犯罪分子通过多种平台发帖、投广告，称有投资门路吸引受害人关注。随后拉人进群，组织“水军”在群里扮演投资者，晒出收益情况误导受害人。

第二阶段：洗脑，步步诱导

犯罪分子在群聊中通过直播教程、导师指导等方法对受害人进行洗脑，通过高收益投资项目、稳赚不赔等幌子让受害人产生兴趣，向受害人发送链接或二维码下载虚假投资平台APP，等受害人成功上钩下载APP后，再通过“导师诱导”进行投资。

第三阶段：甜头，加大额度

犯罪分子通常会以小额返利让受害人初尝甜头，以为投资真能获利，前期提现均能成功，显示在平台上的资金数量每日增多，然后骗子再不断诱导受害人加大投资额度。

第四阶段：提现成功，深度套牢

“盈利”后受害人心存疑虑，试着提现，受害人可能会提现成功，为的是博取信任，放长线钓大鱼。现实中，有被害人提现20万成功的情况，但这只是一种迷惑手段，为的是骗受害人加大投资力度，骗取更多。

第五阶段：收割，尽数骗走

等受害人“投资”到一定数额，看着投资账户上有不少钱却无法提现，骗子就以“登录异常”“服务器维护”“银行账户冻结”等各种理由解释为何提现失败。

第六阶段：骗中骗

骗子会利用受害人急切提现、盲从的心理，再收取所谓的“保证金”“解冻金”“提速费”“个人所得税”等再次诱导受害人转钱，直至将受害人“榨干”。

· 警方提醒 ·

不要被所谓的高回报诱惑，非正规渠道的投资理财不要相信！警惕“点击链接下载”“扫码下载”等下载方式，非官方应用市场的APP尽量不要下载！

来源：平安常州