反洗钱宣传小课堂[复制链接]

“洗钱“是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
反洗钱是指为了预防洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。反洗钱目的是预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪。





1、助长更严重和更大规模的犯罪活动。2、严重危害经济的健康发展。3、助长和滋生腐败，败坏社会风气。4、损害市场机制的有效运作和公平竞争。5、影响金融市场稳定。
6、加大金融机构的法律风险和营运风险。




根据《刑法》第一百九十一条之规定，参与洗钱活动将会构成洗钱罪。同时，刑法第一百九十一条、第三百一十二条、第三百四十九条对洗钱涉及的具体行为和量刑标准进行明确。

禁止性行为包括：（一）提供资金账户；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金；

（四）跨境转移资产；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

刑罚种类包括：没收犯罪所得及其产生收益、有期徒刑或者拘役、并处或者单处罚金等。